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フリーランスにおすすめの請求書買取サービス「ラボル」

ラボルという入金前の請求書を買い取ってくれるファクタリングサービスをご存知ですか?
本記事では、資金繰りに悩むフリーランスや個人事業主の方に向いているラボルの特徴や申込方法などを分かりやすく解説しています。

labol(ラボル)の基本情報

実際に活用するなら請求書買取サービスを提供している企業についても、知っておかなければなりません。
まずはラボルが全く知らない方に向けて運営している会社について簡単に紹介しておきます。

COMPANY
会社名 株式会社ラボル
設立 2021年12月1日
所在地 東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエア タワー 24F
親会社 株式会社セレス

ご覧の通り歴史がまだ浅い企業でご利用に不安を持たれると思いますが、ラボルは上場企業「株式会社セレス」のグループ会社で安定した基盤のもと運営していますので、信頼性は高いです。

また、現状ではファクタリングに対する明確な法規制はありませんがラボルは自主ガイドラインを策定したりしてファクタリング市場の健全化に取り組んでいる「一般社団法人オンライン型ファクタリング協会(略称:OFA、呼称:オーファ)」に加盟しています。

悪質なファクタリングを防ぐための業界団体に加盟をしているのはユーザーからすれば大きな安心材料となりますね。

参考:一般社団法人オンライン型ファクタリング協会

「ラボル」はどんな仕組みのサービスなの?

それではどのような特徴があるのか、ラボルのファクタリングサービスの基本情報をみていきましょう。

labol(ラボル)
契約種類 2社間ファクタリング(ノンリコース)
手数料 10%
資金調達限度額 1万円~
入金スピード 最短60分
申込対象者 ※フリーランス・個人事業主・法人
公式HP 「ラボル」

※業種・職種問わず申し込みができますが、買取債権は法人が取引先となる請求書のみとなっています。

他のファクタリングサービスとの違いは?

他社との決定的な違いは手数料が一律10%で他の費用が発生しないことと、土日・祝日も営業していて条件が合えば登録した銀行口座宛に24時間365日即時入金することができる点でしょう。

申込方法

  • オンライン

ラボルの申し込み方法はオンライン一択です。他の方法を利用することはできません。
WEBから無料会員登録後、買取申請を行います。

もちろん全国対応で地域は関係はありません。地方の方でも利用できます。
WEBサイトから申し込みは24時間受け付けているので忙しい方でも利用しやすいですね。

はじめて利用する方は着金まで円滑に進めれるように全体像について把握しておいたほうがいいと思いますので簡単なご利用の流れをご紹介します。
オンラインで申し込みした場合、以下のような流れとなります。

step
1
会員登録

公式HPにアクセスすると、メールを入力またはGoogleで登録手続きをする箇所があるのでそこから会員登録をすることができます。
Googleアカウントをお持ちなら簡単に登録ができるので便利です。

step
2
買取申請

必要書類※をアップロードして調達したい金額(1万円~)を入力。

※必要な書類は本人確認書類、請求書、取引先とのメール等のエビデンス(取引先と間で形に残る証拠や形跡)となっています。

step
3
審査

審査に通過したら、基本その日のうちに登録した口座に金額が振り込まれます。

※審査は厳しくありませんが、希望にそえないケースもあります。

step
4
取引先から入金

取引先からの入金後、利用した金額をラボルが指定した口座へ振り込めば取引が完了。

申込手続きから取引完了までの過程は上記のようになります。
難しい手続きではないので困ることはないと思いますが、もし分からあないことがあればオペレーターが丁寧に説明してくれますので問い合わせしてみましょう。

審査に不安がある方

ラボルのHPには会員登録の前に請求書簡単査定をすることができるツールが用意されています。
審査に不安がある方は「入金日」「請求先」「請求書金額」を入力するだけで‘’おおよそ‘’の審査通過率が判別できます。簡単なので試しておきましょう。

ラボルのメリット、デメリット

株式会社セレスの子会社ラボルのファクタリングに「請求書の買取サービスを依頼したい!」と興味を持った方は申込みの前に本当に自身に向いているか確認をしておくことが大切です。

具体的なメリット、デメリットを1つずつ順を追って紹介していきますので下記をご覧になってください。

メリット

少しでもお得なサービスを選びたいものです。ラボルにはどのような魅力があるのか特徴を把握しておきましょう。

土日・祝日も審査

一般的に土日・祝日は休業日で申し込んでも翌営業日の対応となることから審査に時間がかかる場合もありますが、ラボルでは平日だけでなく土日・祝日でも審査をしているので一刻も早く現金が必要な方にピッタリな申し込み先といえるでしょう。

タイミングによっては翌日になることもありますが、急に資金が必要になった方にメリットが大きく大いに役立ちますね。

少額でも利用できる

他社では収益性の低さから少額の買取に対応していないケースも多いのですが、ラボルは使い勝手の面でも申し分なく一時的なキャッシュフローの改善効果が見込めるでしょう。
しかも、1万円から利用できるのでフリーランス・個人事業主の方の強い味方になるファクタリングといえるでしょう。

ちなみに、ラボルでは請求書の買取上限は設定されていません。

着金までが早い

すぐに審査結果がわかるので、条件が合えば24時間365日最短60分で資金調達が可能。※
独自のアルゴリズムで請求書の買い取り可否をオンライン上で判定しているため着金までの時間短縮を実現しています。

※即時払いが可能な理由は、日本の銀行間(参加金融機関)で24時間365日即時決済・送金ができる金融サービス「モアタイムシステム」が開始されたことや、ラボルではセブン銀行が提供する「リアルタイム振込サービス」とAPI連携をしているからです。

ただし、申し込み状況によっては翌日の着金となるケースもあります。

良心的な手数料

多くのファクタリングサービスでは手数料は一律ではありませんが、ラボルでは手数料が10%と一律となっています。また、他の費用は発生しません。

ラボルは手数料が一律であるものの一般的な2社間ファクタリングと比べても良心的な水準となっています。

面談不要

従来のファクタリングとは異なり担当者が訪問したり、わざわざ足を運んで窓口に行く必要がなくWEB完結で手続きをすることができるのでビジネスで忙しい方の負担になることがありません。
スケジュールの調整が必要になる面倒な手続きをしなくて済みスピーディーに現金化ができるのはいいですね。

与信タスク

ラボルを一度利用すると信用度が上がり、二回目以降の利用時に初回よりも手続きが簡易になったり買取金額がUPなどお得となります。

ラボルの利用実績、アンケート、追加で書類を提出をするなどで「与信タスク」は上がっていきます。

デメリット

ラボルを利用するにあたって、プラス面ばかり注目せずに以下のような注意点もあることを覚えておきましょう。

手数料が固定

手数料が一律10%なのは強みでもありますが、状況によっては他社に申し込む方が手数料の負担を軽くできる可能性があるので利用はよく考えた方が良いでしょう。

少しでも余計なお金を支払わないようにするためには、複数のファクタリングサービスの見積もりは必須です。
必ず複数のファクタリング会社と比べてください。

手続きは全てオンライン

ご存知のようにインターネットは使いやすく便利です。ですが、社会変化に追いつけない方もいることでしょう。ラボルの申し込みはオンラインだけなのでパソコン、スマホ操作が苦手な方にはやや向いていないかもしれません。

また、信頼関係を築けるよう対面で契約を行いたい方にも向いてません。

※IT化の進展で「オンライン型」の取引が主流になっていくことが予想されます。

取扱いは2社間ファクタリングのみ

独立系ファクタリング会社では、2社間・3社間ファクタリング両方を取り扱っている業者は少なくありませんが、ラボルでは2社間ファクタリングだけの取り扱いとなります。
取引先から承諾を受けることが必須となりますが、入金スピードより手数料の安さを重視して3社間ファクタリングを利用したい方は他をあたりましょう。

ラボルの口コミ・評判

既に多くの方々がラボルを利用されていますので、実際に利用した方の口コミを紹介したいと思います。
いろいろな情報を得ておくことで、漠然とした不安などが軽減することに繋がりますので参考にしてください。

4.7
Based on 324 reviews
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小西穣
小西穣
04:59 22 Mar 23
ラボルさんを繰返し利用しています。オンラインで素早く完結でき審査スピードも凄く早いです。他社よりも提出書類が明確かつ最小限に示され、仮に書類が不十分であっても審査が止まる事なく毎回フォローして頂けるので、助かっています。審査後の入金もとても早く対応して頂けました。エビデンスも実績がある取引内容であればメールや請求書などで事実確認が出来れば追加資料もほとんど無く助かっています。万が一、1回で審査が通らない時も単に却下ではなく親切にフォローして頂けるのは他社よりもとても丁寧に感じます。与信のアップ方法もフリーランスや小規模事業者に有難い仕組みで他社には無い良いサービスを提供されていると思っています。
Y Wata
Y Wata
04:12 29 Dec 22
今回支払いサイトが長く、初めて利用しました。他社は最初だけ良いように言って審査が済むと音信不通になったり、やっぱり利用できませんと断るところもありましたが、ラボルさんは他社よりも提出書類が明確で調達までがとてもスムーズで早かったです。審査後の入金もとても早く対応して頂けました。ラボルさんの要求する審査書類が揃えられなくても、代わりとなる資料を教えていただけたりととても丁寧な印象を受けました。与信のアップ方法も個人事業者に嬉しい仕組みす。
hiro h
hiro h
05:54 07 Dec 22
ラボルさんを3回利用しました。間違いなくファクタリング会社ではNo1です。他社よりも提出書類が明確で最低限で済みます。対応なども迅速にして頂き、調達までがとてもスムーズで早かったです。審査後の入金もとても早く対応して頂けました。途中申請不備があっても何度もアドバイス頂けましたし、申請完了までとても丁寧な印象を受けました。与信のアップ方法も個人事業者に嬉しい仕組みす。
佐東美柑
佐東美柑
16:36 28 Nov 22
初めてラボルさんを利用しました。提出書類も最低限で、何より、申請画面がわかりやすく、使い勝手が良いです。審査も素早く、とても助かりました。堅苦しい感じがなく、気軽に利用できるところが気に入っています。実績を作って、よりよい条件で利用できるようになりたいと考えています。フリーランスの方には、おすすめです。
hrm “hrm” sat
hrm “hrm” sat
12:11 28 Nov 22
ラボルさんを2回利用しました。全てオンラインで完結でき、他社よりも提出書類が明確で最低限で済みます。対応なども迅速にして頂き、調達までがとてもスムーズで早かったです。審査後の入金もとても早く対応して頂けました。途中申請不備があっても何度もアドバイス頂け申請完了までとても丁寧な印象を受けました。与信のアップ方法も個人事業者に嬉しい仕組みで、良いサービスを提供されているなと思いました。
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冷静に判断することが大切です。利用した方の情報をチェックした上で申し込みを行うか判断しましょう。

総評

どのポイントを優先するのかによってご利用先が異なってきます。

今回様々な角度から検証した結果、充実したサービスを提供していることが分りました。ラボルの特徴を踏まえると特に手間と時間をかけずに早く現金化したい人に最適です。
手数料を抑えつつ素早く現金を手にしたいのなら、数あるファクタリング会社の中でもおすすめできますが、請求書の買取サービス選びに失敗しないために他の業者もチェックすることをおすすめします。
当サイトではたくさんのファクタリング会社をご紹介していきますのでお時間があればそちらもご覧になってください。

ただし、注意しておきたいのが、カードローンの審査に通過できる人です。
カードローンの金利と比べてファクタリングは手数料が割高となるため、特別な理由がないのなら「カードローン」「ビジネスローン」がおすすめです。
ファクタリングはローン審査に通らなかった場合の選択肢として考えたほうがよいでしょう。

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